“區(qū)塊鏈”技術(shù)進(jìn)軍華爾街，十年內(nèi) 200 萬(wàn)個(gè)銀行工作將蒸發(fā)
2016-04-10 16:15:32 N摩根大通與花旗等銀行成功將比特幣背后的區(qū)塊鏈技術(shù) (blockchain) 應(yīng)用在信用違約交換 (credit default swap, CDS) 市場(chǎng)上，此進(jìn)展將能讓區(qū)塊鏈技術(shù)在主流金融領(lǐng)域站穩(wěn)腳步，幫銀行省下人事成本，花旗報(bào)告甚至稱銀行引進(jìn)自動(dòng)化未來(lái)十年會(huì)少 200 萬(wàn)個(gè)銀行工作。
《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)導(dǎo)，這種交換本質(zhì)上是債權(quán)人用以規(guī)避債務(wù)人欠債的金融合約，這個(gè)追蹤過(guò)程對(duì)銀行而言是一件負(fù)擔(dān)，因?yàn)殂y行要媒合買賣兩方，根據(jù)金融數(shù)據(jù)供應(yīng)商 Markit 的資訊來(lái)傳送交易，并把紀(jì)錄傳給華爾街的中央簿記員-國(guó)債登記結(jié)算公司 。
新測(cè)試結(jié)果顯示，區(qū)塊鏈可以擔(dān)任這個(gè)紀(jì)錄追蹤的任務(wù)，讓每一方都可查看一個(gè)共同的總帳，方法如同多個(gè)使用者在共享的電腦文件上工作一樣。國(guó)債登記結(jié)算公司將會(huì)討論是否能用這項(xiàng)科技進(jìn)行即時(shí)交易，或是應(yīng)用在數(shù)兆美元未平昌的信用違約交換市場(chǎng)上。
報(bào)導(dǎo)指出，大型銀行現(xiàn)在投資很多人才與上百萬(wàn)美元，想辦法使用區(qū)塊鏈技術(shù)取代中介者來(lái)省錢。巴克萊已經(jīng)與比特幣新創(chuàng)公司 Circle Internet Financial 合作，讓數(shù)碼貨幣新創(chuàng)公司的移動(dòng)應(yīng)用程序，可以傳送與接收英鎊，并換成美元。
使用區(qū)塊鏈技術(shù)可以節(jié)省三分之一的結(jié)算交易成本，一年約 160 億美元，并省掉 1,200 億的資金需求，花旗研究報(bào)告表示，包括區(qū)塊鏈在內(nèi)的自動(dòng)化，未來(lái)十年可以減少 200 萬(wàn)個(gè)銀行工作，大部分是流程工作。
這項(xiàng)新測(cè)試是復(fù)制一個(gè)月的單名信用違約交換市場(chǎng)，帳面價(jià)值有 6.7 兆美元，沒(méi)有計(jì)算抵銷交易，個(gè)人服務(wù)器上的電子信用違約交換可以被共享的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)取代。這項(xiàng)測(cè)試包括美國(guó)銀行、瑞士信貸、摩根大通、花旗、Markit 與專注比特幣科技在金融業(yè)應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)投資公司 Axoni 一起合作。
Markit 有六項(xiàng)區(qū)塊鏈的計(jì)劃，但信用違約交換測(cè)試是最真實(shí)的概念性驗(yàn)證，能夠改善效率與節(jié)省成本。但區(qū)塊鏈實(shí)質(zhì)應(yīng)用在違約交易上可能還要可幾年，國(guó)債登記結(jié)算公司 下一步是測(cè)試其他銀行與監(jiān)管單位對(duì)區(qū)塊鏈的興趣，因?yàn)橛行┿y行可能不愿意采用對(duì)市占率有威脅的技術(shù)，或是增加現(xiàn)有系統(tǒng)的復(fù)雜度。
銀行組成的國(guó)債登記結(jié)算公司是重要推手，每天結(jié)算的交易金額高達(dá)數(shù)十萬(wàn)兆美元。報(bào)導(dǎo)指出，國(guó)債登記結(jié)算公司已開始與前摩根士坦利CEO Blythe Masters 的新創(chuàng)公司數(shù)碼資產(chǎn)控股 (Digital Asset Holdings)，研究交易商之間的短期貸款協(xié)議是否可以使用區(qū)塊鏈操作。
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