“區塊鏈”技術進軍華爾街，十年內 200 萬個銀行工作將蒸發
2016-04-10 16:15:32 N摩根大通與花旗等銀行成功將比特幣背后的區塊鏈技術 (blockchain) 應用在信用違約交換 (credit default swap, CDS) 市場上，此進展將能讓區塊鏈技術在主流金融領域站穩腳步，幫銀行省下人事成本，花旗報告甚至稱銀行引進自動化未來十年會少 200 萬個銀行工作。
《華爾街日報》報導，這種交換本質上是債權人用以規避債務人欠債的金融合約，這個追蹤過程對銀行而言是一件負擔，因為銀行要媒合買賣兩方，根據金融數據供應商 Markit 的資訊來傳送交易，并把紀錄傳給華爾街的中央簿記員-國債登記結算公司 。
新測試結果顯示，區塊鏈可以擔任這個紀錄追蹤的任務，讓每一方都可查看一個共同的總帳，方法如同多個使用者在共享的電腦文件上工作一樣。國債登記結算公司將會討論是否能用這項科技進行即時交易，或是應用在數兆美元未平昌的信用違約交換市場上。
報導指出，大型銀行現在投資很多人才與上百萬美元，想辦法使用區塊鏈技術取代中介者來省錢。巴克萊已經與比特幣新創公司 Circle Internet Financial 合作，讓數碼貨幣新創公司的移動應用程序，可以傳送與接收英鎊，并換成美元。
使用區塊鏈技術可以節省三分之一的結算交易成本，一年約 160 億美元，并省掉 1,200 億的資金需求，花旗研究報告表示，包括區塊鏈在內的自動化，未來十年可以減少 200 萬個銀行工作，大部分是流程工作。
這項新測試是復制一個月的單名信用違約交換市場，帳面價值有 6.7 兆美元，沒有計算抵銷交易，個人服務器上的電子信用違約交換可以被共享的區塊鏈網絡取代。這項測試包括美國銀行、瑞士信貸、摩根大通、花旗、Markit 與專注比特幣科技在金融業應用的風險投資公司 Axoni 一起合作。
Markit 有六項區塊鏈的計劃，但信用違約交換測試是最真實的概念性驗證，能夠改善效率與節省成本。但區塊鏈實質應用在違約交易上可能還要可幾年，國債登記結算公司 下一步是測試其他銀行與監管單位對區塊鏈的興趣，因為有些銀行可能不愿意采用對市占率有威脅的技術，或是增加現有系統的復雜度。
銀行組成的國債登記結算公司是重要推手，每天結算的交易金額高達數十萬兆美元。報導指出，國債登記結算公司已開始與前摩根士坦利CEO Blythe Masters 的新創公司數碼資產控股 (Digital Asset Holdings)，研究交易商之間的短期貸款協議是否可以使用區塊鏈操作。
